投資顧問含義

投資顧問(英文翻譯：InvestmentAdviser)，顧名思義就是擁有專業知識、為客戶提供投資建議獲取相應報酬的專業人士。

投資顧問是客戶在專戶理財服務中遇到的第一個服務者，他負責與客戶溝通并向客戶提供專業的投資理財知識，幫助客戶達成投資理財目標，需要與客戶進行全面深入的溝通交流。


投資顧問崗位職責

投資顧問在為客戶提供服務的過程中需要為客戶提供充足的專業知識以及滿足客戶的投資理財需求。其崗位職責如下：

1.與客戶保持全面深入溝通

投資顧問引領客戶進行投資理財，投資顧問與客戶的溝通交流貫穿于理財服務的始終，是聯系專戶理財團隊與客戶之間的溝通橋梁。投資顧問與客戶保持全面深入的溝通，了解客戶的理財目的，為其制定符合要求的投資方案。

2.提供專業投資理財常識

當客戶缺乏相應的投資理財知識時，投資顧問需要向客戶解釋和灌輸理財知識和投資常識，向客戶解釋和幫助客戶理解投資機會以及投資過程中的一些誤區，幫助客戶理解、評價風險。

3.全面的需求分析

投資顧問需全面了解客戶的財務狀況、家庭基本情況、客戶的財務需求，幫助客戶指定合適的理財投資目標和方案，并將投資理財方案與客戶溝通，達成一致。

4.投資管理報告的解讀

每個客戶特定的投資組合在規定的期限內都將生成一份投資管理報告，此報告包含客戶的投資組合在過去時間內的業績、投資組合經理對投資組合業績的評價與解釋以及在未來一段時間內的投資環境的判斷。

投資顧問需幫助客戶解讀投資管理報告，幫助客戶了解投資組合的運行狀況及業績表現，評價才投資組合是否符合客戶的既定目標。

5.調整投資方案

投資顧問幫助客戶對上一年的投資方案作出評價，幫助客戶了解現在的投資環境以及投資方案是否符合目前的投資狀況，根據客戶的理財目的或者其他要求對投資方案作出調整，并得到客戶的認可和同意。


投資顧問應具備的能力與素質

優秀的投資顧問需要具有以下能力和素質：

1.金融通才，熟悉金融產品和投資工具與產品

一個優秀的投資顧問不但要熟悉金融產品，也需要熟悉各種投資工具和產品(保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等)，熟悉相關法律法規，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，不斷的學習新知識了解新形勢，才能為客戶提供有價值的資訊。

2.強大的專業背景

在投資顧問身后，應該有全面的統計數據以及法規政策作為支撐，保證投資方案能盡可能的規避風險。

3.良好的職業道德

優秀的投資顧問不但可以為客戶提供合適的投資方案，還要保護客戶信息不被泄露，保障客戶資料的安全。


投資顧問的職業發展

投資顧問、高級投資顧問、研究員、行業分析師等。